CODE SWIFT UNTUK TRANSAKSI KEUANGAN TAMBANG BATUBARA

Pesan Swift ? Bank mengirimkan jutaan pesan per hari, banyak yang mengandung informasi yang sangat sensitif. Adalah penting bahwa mereka memiliki akses ke jaringan yang sangat handal, dan sangat aman di mana mereka dapat berkomunikasi tanpa takut pesan dicegat atau hilang. SWIFT menyediakan layanan itu kepada bank. Dikembangkan pada tahun 1973 oleh para bankir yang membutuhkan cara yang lebih aman dan dapat diandalkan untuk berkomunikasi satu sama lain, SWIFT kini telah tumbuh menjadi jaringan di seluruh dunia bank, dan merupakan metode standar komunikasi antar bank. Apa itu SWIFT? SWIFT adalah singkatan dari "Society for Worldwide Interbank Financial Telekomunikasi." SWIFT jaringan lebih dari 8.300 bank, sekuritas, dan perusahaan yang berlokasi di lebih dari 208 negara. SWIFT memungkinkan untuk pertukaran jutaan pesan keuangan standar antara lembaga keuangan di seluruh dunia. SWIFT diciptakan pada tahun 1973 oleh para bankir yang membutuhkan sistem yang lebih efisien dan aman untuk komunikasi antar bank mengenai transfer dana dan surat berharga. Sebelum SWIFT, semua komunikasi antara bank dilakukan melalui telepon, kurir telex, atau surat. Sebelum adanya SWIFT pesan antar bank tidak berisi petunjuk dasar masa lalu dana transfer itu sendiri, namun SWIFT memungkinkan bank untuk melampirkan pesan dan kondisi untuk transfer dana. Masing-masing pesan SWIFT adalah suatu kondisi wire transfer. Apa yang Lakukan SWIFT? SWIFT menyediakan platform untuk bank, perusahaan dan lembaga keuangan lainnya untuk bertukar pesan, yang memungkinkan bank untuk bekerja sama dengan bank lain terletak di seberang jalan, dan di seluruh dunia. Standarisasi pesan tersebut memungkinkan kedua bank dan pelanggan mereka untuk menikmati kebijakan seragam dan praktik di berbagai bank. SWIFT bukan bank, dan tidak memegang uang atau mempertahankan rekening, itu hanya memfasilitasi komunikasi antar bank. SWIFT menyediakan bank dengan basis data terpusat yang memungkinkan Bank A untuk mengirim pesan ke Bank B aman, tanpa kerentanan yang melekat dalam menggunakan email, telepon atau faks, dan tanpa perlu bagi manusia untuk memfasilitasi proses. Jaringan komunikasi yang diciptakan oleh SWIFT sangat aman dan handal. Apakah SWIFT sebuah Perusahaan Pencari Laba ? SWIFT adalah sebuah organisasi nirlaba dari bank anggota, dikendalikan oleh pemegang saham. Tujuannya adalah untuk menciptakan sebuah portal, yang efisien untuk komunikasi antar bank. Rata-rata, lebih dari 2,4 juta pesan, tentang transaksi sejumlah $ 2 triliun, diproses oleh SWIFT di hari tertentu. Apakah yang dimaksud dengan Pesan SWIFT ? Pesan SWIFT adalah dokumen singkat menyediakan nama dan kode bank berasal, nama dan kode bank penerima, jumlah transfer, dan salah satu kode beberapa preset yang memberikan pesan kepada bank penerima. Pesan SWIFT preset dan menyediakan kondisi standar untuk transfer dana antar bank. frase tertentu diperbolehkan, tetapi mereka harus singkat dan to the point, dan terbatas pada jumlah karakter tertentu. Hal ini memungkinkan untuk suatu sistem perbankan yang sangat efisien, karena ada sejumlah pesan yang dapat diproses dalam sistem. Dimana SWIFT berada ? SWIFT saat ini dijalankan oleh dua pusat data, satu di Amerika Serikat dan satu di Belanda. Pusat-pusat ini saling berkomunikasi secara elektronik secara real time, dan dalam hal salah satu pengalaman kegagalan, yang lain dapat menutupi komunikasi keduanya. SWIFT bekerja pada sebuah pusat data ketiga, yang akan berlokasi di Swiss, yang diharapkan akan beroperasi penuh sebelum akhir tahun 2009. Setelah pusat data Swiss datang online, bank-bank Eropa tidak akan lagi dipantau oleh pusat AS. Apa Selanjutnya yang dilakukan di dalam SWIFT ? Perusahaan untuk bertukar pesan. Lembaga saling mengirim pesan lainnya melalui jaringan untuk mengkonfirmasi perdagangan atau untuk mengharapkan transfer kawat sebagai contoh. Swift dimiliki oleh anggota jaringan. Organisasi isu Swift Bank Identifier Bilangan atau BIC. BIC diperlukan SWIFT juga menyediakan anggotanya dengan sistem email yang aman pesan. Klien dapat menggunakan teknologi saat ini, dikenal karena keamanan dan kehandalan, untuk lulus pesan email antara lembaga-lembaga anggota. Ini menyediakan bank peserta dengan sistem yang sangat aman di mana mereka dapat mengirim dokumen bisnis yang sangat sensitif, tanpa kerentanan yang terkait dengan penggunaan Internet terbuka. SWIFT juga mengembangkan software untuk membuat bahasa pesan lebih mudah diakses, dan teknologi lainnya untuk lebih mengembangkan jaringan komunikasinya. Apa Cara Cari Nomor Swift (Kode Swift) ? Swift adalah jaringan komunikasi yang digunakan oleh bank, pialang, lembaga keuangan dan untuk dimasukkan dalam semua pesan antara bank dengan menggunakan jaringan Swift. Swift mengeluarkan Badan Usaha Identifier atau BEI untuk perusahaan keuangan non pada jaringan. Nomor Swift berlaku di seluruh dunia. Petunjuk : 1. Tentukan nama institusi dan alamat. Cari tahu apakah perusahaan tersebut merupakan bagian dari jaringan Swift. Jika bisnis bukan bagian dari Swift itu tidak akan memiliki kode Swift ditugaskan. 2. Hubungi bank, perusahaan atau lembaga yang akan menerima pesan dan menanyakan nomor Swift mereka. Departemen terbaik untuk menghubungi akan menjadi Perdagangan, Wire Transfer atau Penyelesaian Efek bidang perusahaan. 3. Kunjungi situs Swift internet di Swift.com / biconline. Masukkan nama bank atau korporasi dan melakukan pencarian. Hasil pencarian akan menyediakan nomor (s) yang ditugaskan untuk perusahaan dengan Swift. Pencarian dasar adalah gratis, untuk informasi lebih lanjut, berlangganan dibayar diperlukan. 4. Atur untuk metode alternatif komunikasi jika Anda tidak dapat menemukan kode Swift untuk broker, bank atau perusahaan 5. Coba mengirim e-mail atau faks atau panggilan melalui telepon. Komunikasi dan Pembayaran Letter of credit dalam mendukung eksportir di Amerika Serikat biasanya dikirim oleh SWIFT dan dalam format yang ditentukan. Sebuah SWIFT Format menunjukkan bank penerbit di bagian atas ("diterima dari") dan memiliki nomor di sebelah kiri untuk informasi spesifik seperti: 31C: kredit tanggal dikeluarkan 31d: tanggal kedaluwarsa 50: pesanan pelanggan (rekening pihak) 59: penerima (eksportir - biasanya nasabah bank) 41d: tersedia "dengan membayar" atau "dengan negosiasi" 42c: jangka waktu draft 42d: bank di mana draft ditarik 44A: pengiriman dispatch poin: tempat ekspor 44B: pengiriman tujuan poin: tempat impor 44C: terbaru tanggal pengiriman (tahun / bulan / hari) 45A: barang yang sedang dikirim dan persyaratan perdagangan (FOB, CIF, dll) 46A: dokumen yang diperlukan untuk menarik di bawah letter of credit 47A: kondisi tambahan: ini sering di mana ia menyebutkan jika penggantian TT dapat diterima ("TT" berarti teletransmission diuji) 48: periode presentasi dokumen (bila diam, maksimal 21 hari setelah pengiriman tanggal bill of lading, tetapi di dalam tanggal kadaluwarsa; UCP500 lihat, 43a) 49: petunjuk konfirmasi: permintaan advising bank untuk konfirmasi, biasanya menyatakan "tanpa", yaitu tidak ada konfirmasi. 53A: penerbitan bank koresponden AS yang akan bertindak sebagai bank penggantian 71B: yang membayar untuk biaya perbankan di luar negeri bank penerbit? Biasanya penerima membayar biaya di Amerika Serikat. 72: bank untuk informasi bank: hampir selalu menyatakan bahwa kredit yang bekerja dan tunduk pada UCP 500. Namun, SWIFT konvensi adalah bahwa semua surat kredit dikirim oleh SWIFT subjectto Bea Uniform dan Praktek (UCP) untuk Documentary Credits (Nomor 500 revisi pada tahun 1993). 78: instruksi kepada bank advising: mencakup informasi di mana dokumen harus dikirim dan dari mana US bank untuk klaim penggantian dan di mana draft yang akan dikirim. SWIFT adalah singkatan dari Society for Worldwide Interbank Financial Telekomunikasi, dan merupakan kelompok bank yang telah set-up global standar untuk mengirim dan menerima instruksi dikonfirmasi untuk transfer kawat dan letter of credit. SWIFT semakin menggantikan teleks diuji. Beberapa surat kredit dikirim oleh teleks diuji, dan ini biasanya dalam format gratis tanpa sebutan nomor di sebelah kiri. Bank di seluruh dunia telah menetapkan pengujian pengaturan satu sama lain pada teleks dan dasar SWIFT. Ini adalah tingkat dasar hubungan perbankan koresponden untuk memungkinkan pengiriman surat kredit dan pembayaran dalam surat-surat kredit. Sebagian besar bank asing telah memotong kembali pada jumlah rekening diselenggarakan di Amerika Serikat untuk menghilangkan saldo idle dan mengurangi biaya penyesuaian rekening yang tidak perlu banyak. bank asing semakin mempertahankan piutang dolar khusus di bank-bank yang dipilih untuk menangani jenis transaksi tertentu. Dengan pengaturan account khusus untuk jenis tertentu transaksi, bank asing telah sangat menyederhanakan proses mendamaikan mereka dan kemampuan mereka untuk mengontrol account tersebut. Menyajikan dokumen sesuai, menetapkan bahwa L / C "tersedia dengan negosiasi", dan instruksi penggantian semua pertimbangan penting bagi eksportir dibayar secara tepat waktu. Instruksi dalam surat kredit dapat panggilan untuk dokumen yang akan dikirim kembali ke bank penerbit untuk pemeriksaan akhir sebelum mengizinkan pembayaran yang akan dibuat. Sebagai contoh, ketika AS huruf isu bank kredit, mereka mungkin memerlukan dokumen untuk dikirim kembali ke bank AS untuk pemeriksaan terakhir sebelum pembayaran dilakukan ("tersedia dengan membayar" dengan bank penerbit - lihat 41.D di SWIFT). Banyak surat kredit ekspor yang mendukung manfaat AS "tersedia dengan negosiasi" dan memungkinkan untuk TT ("teletransmission diuji") penggantian yang dilakukan baik oleh pesan SWIFT disahkan atau teleks diuji. Jika bank AS memeriksa dokumen untuk kepatuhan ketat dengan persyaratan surat kredit per UCP 500 tidak menemukan perbedaan, bank AS dapat meminta penggantian dari koresponden AS issuing bank untuk tujuan ini (sering issuing bank 'New York atau Los Angeles cabang). Karena pembayaran dilakukan sebelum issuing bank melihat dokumen, metode pembayaran yang lebih berisiko dan dalam banyak contoh issuing bank tidak akan mengotorisasi penggantian TT. Misalnya, jika pembayaran dilakukan kepada ahli waris di bawah penggantian TT dan issuing bank kemudian tidak menemukan perbedaan dalam dokumen, issuing bank dapat meminta bahwa AS mengembalikan uang bank pembayar (jika importir tidak mengesampingkan perbedaan). Jika huruf kredit ekspor yang tidak memungkinkan untuk penggantian TT dan dokumen akan dikirim kembali ke bank penerbit dengan draft ke bank penggantian di AS, proses pemeriksaan di issuing bank dapat memperlambat proses pembayaran. dokumen ini eksportir mungkin duduk di tumpukan menunggu untuk diperiksa dan ketika mereka diperiksa, perbedaan dapat ditemukan yang memerlukan memanggil importir izin untuk mengesampingkan perbedaan. waiver ini tidak dapat dilakukan segera yang juga akan memperlambat proses pembayaran. Eksportir sering keliru percaya bahwa meminta bank menasihati untuk mengkonfirmasi surat kredit akan mempercepat pembayaran mereka. Namun, konfirmasi oleh bank AS janji untuk membayar oleh bank AS dalam hal bank penerbit tidak melakukan pembayaran di bawah letter of credit saat bersih (tidak ada perbedaan) dokumen disajikan. Dengan demikian, konfirmasi biasanya melindungi eksportir terhadap issuing bank gagal membayar karena bank penerbit pailit atau merugikan keadaan ekonomi telah terjadi (seperti kontrol valuta asing). Untuk surat usance kredit dimana draft yang diambil pada sebuah bank penggantian AS, setelah draft telah "diterima" oleh bank AS, eksportir memiliki risiko kredit dari bank AS. Jadi, jika permintaan eksportir konfirmasi surat kredit usance mana RPP itu adalah digambarkan dalam suatu bank AS, konfirmasi pada dasarnya melindungi eksportir selama periode dari tanggal penerbitan surat kredit dengan saat waktu draft diterima oleh bank AS. Jika konsep waktu telah dicairkan pada bank yang mengeluarkannya, konfirmasi masih akan melindungi eksportir selama periode penerimaan. (SOCIETY OF WORLDWIDE INTERBANK FINANCIAL TELECOMMUNICATION) S.W.I.F.T. CUSTOMER TRANSFER AND CHECKS FILE. Message Type (MT.1xx.) MT 101 : Request for transfer MT 102 : Mass Payments Message MT 102+ : Mass Payments Message MT 103 : Single Customer Credit Transfer MT 103+ : Single Customer Credit Transfer MT 104 : Customer Direct Debit MT 105 : Edifact Envelope MT 106 : Edifact Envelope MT 107 : General Direct Debit Message MT 110 : Advice of Cheque MT 111 : Request for Stop Payment of a Cheque MT 112 : Status of a Request for Stop Payment of a Cheque MT 121 : Multiple Interbank Funds Transfer (EDIFACT FINPAY Message) MT 190 : Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments MT 191 : Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses MT 192 : Request for Cancellation MT 195 : Queries MT 196 : Answers MT 198 : Proprietary Message MT 199 : Free Format Message S.W.I.F.T. FINANCIAL INSTITUSI TRANSFER FILE. Message Type (MT.2..) MT 200 : Financial Institution Transfer for Its Own Account MT 201 : Multiple Financial Institution Transfer for Its Own Account MT 202 : General Financial Institution Transfer MT 203 : Multiple General Financial Institution Transfer MT 204 : Financial Markets Direct Debit Message MT 205 : Financial Institution Transfer Execution MT 206 : Cheque Truncation Message MT 207 : Request for Financial Institution Transfer MT 210 : Notice to Receive MT 256 : Advice of Non-Payment of Cheques MT 290 : Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments MT 291 : Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses MT 292 : Request for Cancellation MT 295 : Queries MT 296 : Answers MT 298 : Proprietary Message MT 299 : Free Format Message S.W.I.F.T. TREASURY, FOREX FILE. Message Type (MT.3..) MT 300 : Foreign Exchange Confirmation MT 303 : Forex/Currency Option Allocation Instruction MT 304 : Advice/Instruction of a Third Party Deal MT 305 : Foreign Currency Option Confirmation MT 306 : Foreign Currency Option Confirmation MT 307 : Advice/Instruction of a Third Party FX Deal MT 308 : Instruction for Gross/Net Settlement of Third Party FX Deals MT 320 : Fixed Loan/Deposit Confirmation MT 321 : Instruction to Settle a Third Party Loan/Deposit MT 330 : Call/Notice Loan/Deposit Confirmation MT 340 : Forward Rate Agreement Confirmation MT 341 : Forward Rate Agreement Settlement Confirmation MT 350 : Advice of Loan/Deposit Interest Payment MT 360 : Single Currency Interest Rate Derivative Confirmation MT 361 : Cross Currency Interest Rate Swap Confirmation MT 362 : Interest Rate Reset/Advice of Payment MT 364 : Single Currency Interest Rate Derivative Termination/ Recouponing Confirmation MT 365 : Cross Currency Interest Rate Swap Termination/Recouponing Confirmation MT 380 : Foreign Exchange Order MT 381 : Foreign Exchange Order Confirmation MT 390 : Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments MT 391 : Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses MT 392 : Request for Cancellation MT 395 : Queries MT 396 : Answers MT 398 : Proprietary Message MT 399 : Free Format Message S.W.I.F.T. COLLECTION AND CASH LETTER FILE. Message Type (MT.4..) MT 400 : Advice of Payment MT 405 : Clean Collection MT 410 : Acknowledgement MT 412 : Advice of Acceptance MT 416 : Advice of Non-Payment/Non-Acceptance MT 420 : Tracer MT 422 : Advice of Fate and Request for Instructions MT 430 : Amendment of Instructions MT 450 : Cash Letter Credit Advice MT 455 : Cash Letter Credit Adjustment Advice MT 456 : Advice of Dishonour MT 490 : Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments MT 491 : Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses MT 492 : Request for Cancellation MT 495 : Queries MT 496 : Answers MT 498 : Proprietary Message MT 499 : Free Format Message S.W.I.F.T. SECURITIES MARKET FILE. Message Type (MT.5..) MT 500 : Instruction to Register MT 501 : Confirmation of Registration or Modification MT 502 : Order to Buy or Sell MT 503 : Collateral Claim MT 504 : Collateral Proposa MT 505 : Collateral Substitution MT 506 : Collateral and Exposure Statemen MT 507 : Collateral Status and Processing Advice MT 508 : Intra-Position Advice MT 509 : Trade Status Message MT 510 : Registration Status and Processing Advice MT 513 : Client Advice of Execution MT 514 : Trade Allocation Instruction MT 515 : Client Confirmation of Purchase or Sale MT 516 : Securities Loan Confirmation MT 517 : Trade Confirmation Affirmation MT 518 : Market-Side Securities Trade Confirmation MT 519 : Modification of Client Details MT 524 : Intra-Position Instruction MT 526 : General Securities Lending/Borrowing Message MT 527 : Triparty Collateral Instruction MT 528 : ETC Client-Side Settlement Instruction MT 529 : ETC Market-Side Settlement Instruction MT 530 : Transaction Processing Command MT 535 : Statement of Holdings MT 536 : Statement of Transactions MT 537 : Statement of Pending Transactions MT 538 : Statement of Intra-Position Advices MT 540 : Receive Free MT 541 : Receive Against Payment MT 542 : Deliver Free MT 543 : Deliver Against Payment MT 544 : Receive Free Confirmation MT 545 : Receive Against Payment Confirmation MT 546 : Deliver Free Confirmation MT 547 : Deliver Against Payment Confirmation MT 548 : Settlement Status and Processing Advice MT 549 : Request for Statement/Status Advice MT 558 : Triparty Collateral Status and Processing Advice MT 559 : Paying Agent's Claim MT 564 : Corporate Action Notification MT 565 : Corporate Action Instruction MT 566 : Corporate Action Confirmation MT 567 : Corporate Action Status and Processing Advice MT 568 : Corporate Action Narrative MT 569 : Triparty Collateral and Exposure Statement MT 574l : Triparty Collateral and Exposure Statement MT 574w : Triparty Collateral and Exposure Statement MT 575 : Statement of Combined Activity MT 576 : Statement of Open Orders MT 577 : Statement of Numbers MT 578 : Settlement Allegement MT 579 : Certificate Numbers MT 581 : Collateral Adjustment Message MT 582 : Reimbursement Claim or Advice MT 584 : Statement of ETC Pending Trades MT 586 : Statement of Settlement Allegements MT 587 : Depositary Receipt Instruction MT 588 : Depositary Receipt Confirmation MT 589 : Depositary Receipt Status and Processing Advice MT 590 : Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments MT 591 : Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses MT 592 : Request for Cancellation MT 595 : Queries MT 596 : Answers MT 598 : Proprietary Message MT 599 : Free Format Message S.W.I.F.T. PRESIOUS METALS AND SINDICATES FILE. Message Type (MT.6..) MT 600 : Precious Metal Trade Confirmation MT 601 : Precious Metal Option Confirmation MT 604 : Precious Metal Transfer/Delivery Order MT 605 : Precious Metal Notice to Receive MT 606 : Precious Metal Debit Advice MT 607 : Precious Metal Credit Advice MT 608 : Statement of a Metal Account MT 609 : Statement of Metal Contracts MT 643 : Notice of Drawdown/Renewal MT 644 : Advice of Rate and Amount Fixing MT 645 : Notice of Fee Due MT 646 : Payment of Principal and/or of Interest MT 649 : General Syndicated Facility Message MT 690 : Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments MT 691 : Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses MT 692 : Request for Cancellation MT 695 : Queries MT 696 : Answers MT 698 : Proprietary Message MT 699 : Free Format Message S.W.I.F.T. DOCUMENTARY CREDIT AND GUARANTEE FILE. Message Type (MT.7..) MT 700 : Issue of a Documentary Credit MT 701 : Issue of a Documentary Credit MT 705 : Pre-Advice of a Documentary Credit MT 707 : Amendment to a Documentary Credit MT 710 : Advice of a Third Bank's Documentary Credit MT 711 : Advice of a Third Bank's Documentary Credit MT 720 : Transfer of a Documentary Credit MT 721 : Transfer of a Documentary Credit MT 730 : Acknowledgement MT 732 : Advice of Discharge MT 734 : Advice of Refusal MT 740 : Authorisation to Reimburse MT 742 : Reimbursement Claim MT 747 : Amendment to an Authorisation to Reimburse MT 750 : Advice of Discrepancy MT 752 : Authorisation to Pay, Accept or Negotiate MT 754 : Advice of Payment/Acceptance/Negotiation MT 756 : Advice of Reimbursement or Payment MT 760 : Guarantee MT 767 : Guarantee Amendment MT 768 : Acknowledgement of a Guarantee Message MT 769 : Advice of Reduction or Release MT 790 : Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments MT 791 : Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses MT 792 : Request for Cancellation MT 795 : Queries MT 796 : Answers MT 798 : Proprietary Message MT 799 : Free Format Message S.W.I.F.T. TRAVELLERS CHEQUES FILE. Message Type (MT.8..) MT 800 : Sales and Settlement Advice (Single) MT 801 : Multiple Sales Advice MT 802 : Settlement Advice MT 810 : Refund Request MT 812 : Refund Authorisation MT 813 : Refund Confirmation MT 820 : Request for T/C Stock MT 821 : Inventory Addition MT 822 : Trust Receipt Acknowledgement MT 823 : Inventory Transfer MT 824 : Inventory Destruction/Cancellation Notice MT 890 : Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments MT 891 : Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses MT 892 : Request for Cancellation MT 895 : Queries MT 896 : Answers S.W.I.F.T. CASH MANAGEMENT OUR STATUS FILE. Message Type (MT.9..) MT 900 : Confirmation of Debit MT 910 : Confirmation of Credit MT 920 : Request Message MT 935 : Rate Change Advice MT 940 : Customer Statement Message MT 941 : Balance Report MT 942 : Interim Transaction Report MT 950 : Statement Message MT 960 : Request for Service Initiation Message MT 961 : Initiation Response Message MT 962 : Key Service Message MT 963 : Key Acknowledgement Message MT 964 : Error Message MT 965 : Error in Key Service Message MT 966 : Discontinue Service Message MT 967 : Discontinuation Acknowledgement Message MT 970 : Netting Statement MT 971 : Netting Balance Report MT 972 : Netting Interim Statement MT 973 : Netting Request Message MT 985 : Status Enquir MT 986 : Status Report MT 990 : Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments MT 991 : Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses MT 992 : Request for Cancellation MT 995 : Queries MT 996 : Answers MT 998 : Proprietary Message MT 999 : Free Format Message

Read more »

SWIFT CODE UNTUK PERLINDUNGAN

HARUS memahami 2 singkatan yang paling penting dari semua, "MT 760" dan "MT 799". Apakah Anda seorang klien, broker, konsultan, atau bahkan hanya seorang pemula, MT 760 dan MT 799 adalah dua istilah yang sangat penting untuk belajar di dalam dan luar!. Jjika Anda berbicara dengan broker yang menyatakan memiliki program perdagangan, Anda dapat mengetahui apakah investasi mereka adalah nyata dengan mengajukan hanya satu pertanyaan, "Jelaskan MT.799 dan MT.760, apa saja resiko dan biaya ?" Jika Anda mendapatkan jawaban yang terdengar mirip dengan penjelasan yang kita berikan di bawah ini, maka Anda mungkin ingin untuk menggali sedikit lebih dalam ! Jika Anda tidak, mengakui bahwa orang-orang yang kurang berpendidikan daripada yang mereka klaim, dan tidak mungkin menjadi pilihan terbaik. Untuk itu, mari kita menjelaskan definisi dan penerapan isti

lah-istilah bisnis di jaman modern ini. Apa yang dimaksud MT.760? Format SWIFT MT 760 adalah pilihan yang layak - satu yang sering digunakan dalam berbagai transaksi keuangan, bukan hanya program private placement. Yang mengatakan, penggunaan prosedur ini menimbulkan sejumlah isu penting kritis. Klien mempertimbangkan menggunakan format ini, karena itu, harus berhati-hati. Mari kita analisa beberapa masalah di bawah ini Digunakan Untuk Apa MT760 ? Sebuah Swift MT760 (MT berarti Message Type) adalah Jaminan bank (LC, SBLC, BG) dimana bank bertanggung jawab, serta memblokir dana yang dikomunikasikan oleh bank melalui surat electronic ke bank lain oleh bank pengirim. MT 760 dikirim atas instruksi dari kliennya (pemohon) yang menjalankan suatu transaksi tertentu atau pihak countery (penerima). Artinya Dana Anda yang diblokir bank akan dikirim ke sebuah bank dengan pesan bank menyatakan bahwa mereka telah memblokir dana untuk kerangka waktu tertentu khusus untuk penerima bank penerima. Dana tersebut sekarang merupakan aset rekening bank Beneficiary. MT 760 adalah pesan cepat yang digunakan untuk memblokir dana demi orang lain selain pemiliknya, menjaminkan aset melalui pesan ini, sedangkan yang memungkinkan untuk pinjaman dan gadai menentangnya. Misalnya, penempatan yang paling pribadi membutuhkan investor untuk mengirim MT 760 ke account pedagang, memungkinkan trader untuk menggunakan ini cepat sebagai jaminan jaminan atas bank mereka. Sekali lagi, meskipun apa yang banyak broker dapat mengklaim, ini adalah segala sesuatu TIDAK perlu Anda ketahui tentang MT 760. Pertama dan terpenting, biaya untuk memblokir sejumlah besar dana melalui MT 760 bisa lebih dari yang Anda harapkan. Dalam kebanyakan kasus, bank Anda akan membebankan 1-2% dari nilai yang diblokir untuk layanan ini. Sebagai contoh, pada sebuah instrumen bank 100M ini bisa 1-2M bahwa pemilik harus keluar dari saku mereka dengan, kecuali mereka memiliki hubungan khusus dengan bank mereka. Jika Anda menyelesaikan MT 760 dan membayar biaya, Anda harus memperhatikan segala sesuatu dengan sangat saat itu. Setelah MT 760 sudah mengenai rekening pedagang, maka kredit ini harus menjadi tersedia dalam waktu 72 jam. Pada saat itu, pedagang harus mampu membuat bank pertama mereka membeli instrumen, dan memberi Anda jangka waktu yang pasti untuk pencairan keuntungan pertama Anda. Anda mungkin berkata, "Mengapa saya perlu untuk memperhatikan proses ini dengan begitu sangat ?" Nah, di sini adalah bagian yang broker paling tidak memberitahu klien mereka ... Ketika dana telah diblokir, MT 760 collateralizes aset dalam bentuk jaminan cepat, dan dengan demikian, memungkinkan penerima untuk menarik kredit. Ini berarti, jika pinjaman kepada "pedagang" itu gagal, bank akan menyita jaminan dan Anda akan keluar uang anda ! Meskipun skenario ini mungkin, aku akan mempertimbangkan langkah-langkah karena dua alasan : 1. Dalam dunia sekarang ini, bank tidak akan pinjaman Jutaan dolar untuk seseorang yang mereka tidak Bankable apalagi belum dikenal, tidak peduli apa jaminan ada di tangan. 2. Kedua, MT.760 cukup langka, dan ini biasanya sangat menarik perhatian si penerima. Secara ringkas, MT 760 bisa aman, atau bisa meledak di wajah Anda. Seperti biasa, kuncinya adalah memiliki pedagang yang nyata dan yang paling penting, mendapatkan pembayaran Anda sesuai jadwal. Jika trader membuat pernyataan tentang hasil dan batas waktu, mereka harus SELALU menjaga akan hal janji-janji mereka. Ingat, kedua RISIKO dan BIAYA adalah bagian dari memblokir dana melalui MT 760!! Selain itu, dengan pemahaman MT799 dan MT 760 , Anda dapat menghemat waktu dari jaringan Anda, dan bekerja EFISIEN LEBIH menuju tujuan Anda. Mari kita hadapi itu, sangat sedikit orang tahu sebanyak yang Anda lakukan setelah membaca artikel ini. Gunakan untuk keuntungan Anda untuk memenuhi syarat investasi penempatan terbatas Anda menemukan, dan itu akan membuat hidup jauh lebih mudah. • Tanyakan pada diri Anda, jika seseorang tidak bisa menjelaskan 760 MT dan MT 799 secara rinci menyeluruh, apakah Anda pikir mereka pernah menandatangani kontrak? • Kemudian tanyakan pada diri sendiri, apakah saya ingin risiko Jutaan dengan seseorang yang telah PERNAH berhasil? Ini tidak sulit untuk meliha kenyataant,jadi pengetahuan atau pendidikan adalah kuncinya ! Analisa MT.760 : Sifat SWIFT MT 760 adalah jaminan bank yang bertanggung jawab yang diterbitkan oleh bank pengirim (Issuing Bank), atas instruksi dari pemegang rekening, dalam mendukung suatu transaksi tertentu atau pihak lain. Karena bank tidak pernah menaruh uang mereka sendiri pada risiko, maka dana klien akan "diblokir" oleh bank, dan diakui jadi milik bank yang oleh bank dijadikan sebagai jaminan (collateral) untuk penerbitan SWIFT MT 760. Teks SWIFT MT 760 datang dalam berbagai bentuk dan ukuran, tergantung pada teks yang tepat digunakan oleh bank pengirim di pecifications Field, terutama Field 77C. Ketika menawarkan prosedur SWIFT MT 760 oleh satu Kelompok Perdagangan, klien harus meminta teks lengkap pesan SWIFT MT 760 sehingga kita tidak akan terkejut jika terjadi sesuatu di kemudian hari. Dan jangan puas dengan versiyang ditawarkan oleh broker; bahasa yang tepat dari spesifikasi Field adalah sangat penting. Biaya, Perlu diketahui bahwa beban bank untuk penerbitan SWIFT MT 760 tidak substansial, itu biasanya 0,02 - 0,05% dari jumlah tersebut. Ketersediaan Bank AS (dan beberapa bank di Timur Jauh) telah menunjukkan keengganan untuk mengeluarkan SWIFT MT 760. Sebelum Anda dapat berkomitmen untuk transaksi yang diusulkan, oleh karena itu, Pertama-tama anda harus pastikan bahwa bank Anda akan menerima instruksi untuk mengeluarkan pesan SWIFT. Dan jika bank anda tidak akan bekerja sama, Anda mungkin ingin memindahkan dana Anda keluar dari bank ke lembaga keuangan yang lebih akomodatif! Apa yang dimaksud MT.799 ? MT.799 adalah format SWIFT jenis pesan pra saran di mana suatu lembaga perbankan menegaskan bahwa dana tersebut untuk menutup potensi perdagangan. Hal ini dalam kesempatannya, digunakan sebagai suatu usaha yang tidak dapat dibatalkan, tergantung pada bahasa yang digunakan dalam MT.799, akan tetapi hal ini bukan merupakan janji untuk membayar atau segala bentuk bank garansi dalam format standar. Fungsi dari MT 799 hanya untuk meyakinkan penjual bahwa pembeli tidak memiliki dana yang diperlukan untuk menyelesaikan perdagangan. MT.799 biasanya diterbitkan sebelum kontrak ditandatangani dan sebelum surat jaminan kredit atau bank dikeluarkan. Setelah MT.799 diterima oleh bank penjual (bank penerima) , itu adalah biasanya tanggung jawab bank penjual untuk mengirim bukti produk ke bank pembeli, di mana perdagangan akan dimulai. Metode pembayaran yang umum digunakan adalah surat dokumenter kredit (documentary Credit) yang penjual menagih kepada penerbit bersama dengan dokumen pengiriman. Setelah bank mengaksep dokumen, penjual kemudian dibayar. Metode alternatif adalah dengan menggunakan bank garansi sebagai surat kredit. Hal ini biasanya tergantung pada kebijaksanaan penjualdalam menyepakati metode pembayaran yang digunakan. Singkatnya MT.799 adalah pesan otomatis dikirim secara elektronik dari satu bank ke bank lain, sehingga Anda tidak akan benar-benar 'melihat' sebuah MT.799 sama sekali. Dokumen yang terkait dengan MT.799 akan bervariasi dari bank ke bank, meskipun kebanyakan bank mengikuti format yang sama. Dengan kata lain MT 799 adalah pesan cepat yang digunakan antara bank untuk berkomunikasi dalam bentuk tertulis, dan biasanya disebut sebagai "Pre- advice". Bagaimana cara menerbitkan MT.799 Jawaban singkatnya adalah tergantung kedekatan anda dengan bank Anda, dan dalam membuat kesepakatan dengan mereka untuk menerbitkan atau mengirim MT.799 ke bank penjual. Beberapa bank enggan untuk mengeluarkan MT.799, karena hal seperti ini akan membuat mereka bertanggung jawab atas biaya penuh dari perdagangan, yang kadang-kadang bisa dalam jutaan. Sebuah bank biasanya tidak memper masalahkan MT.799 tanpa beberapa bentuk jaminan untuk kepentingan mereka sendiri, jadi bersiaplah untuk memasang jumlah besar dan agunan yang besar pula. Informasi Apa Yang Perlu Diketahui Untuk Mengirim MT.799 ? Anda akan memerlukan informasi sebagai : • Nama bank Penerima. • Nomor LC. • Jumlah LC. • Tenor Draft. • Tanggal pengiriman. • Orang atau badan yang bertanggung jawab untuk biaya konfirmasi. • Apakah LC dibatasi untuk negosiasi atau tidak. • Penjelasan mengenai barang dagangan. • Port dan / atau negara dimana produk akan dimuat. • Port dan / atau negara di mana produk yang akan diturunkan. Misalnya, Bank "A" mungkin mengirim MT 799 ke Bank "B" yang menyatakan: "Kami mengkonfirmasi" XXX "Jumlah deposito dan siap untuk memblokir jumlah ini melalui MT 760 mendukung akun" XXX "di bank Anda. Mohon konfirmasi kesiapan dan penerimaan. Mengapa memilih dilakukan SWIFT MT799 ? Sebuah account dengan kemampuan SWIFT MT799 memungkinkan bank-bank untuk verifikasi SWIFT elektronik untuk Bukti Dana sesuai dengan Kategori SWIFT MT.7 XX "Treasury Pasar & Sindikasi". Seringkali ada kesalah pahaman bahwa suatu keadaan tertentu memerlukan pesan SWIFT MT760 , padahal sebenarnya, format SWIFT MT799 memberikan konfirmasi bank yang dibutuhkan untuk aplikasi. Ada 1.000.000 karakter ukuran minimum untuk SWIFT MT799, dan biaya tambahan berlaku. Sekarang kita tahu tentang MT 799 !!!!!

Read more »

SWIFT CODE

MENGENAL MT.103 DAN MT. 199

SWIFT adalah, jaringan telekomunikasi tertutup pribadi yang pelanggannya adalah bank, bank dagang, sekuritas dan lembaga keuangan yang berkualitas. Bank mengirim pesan ke satu sama lain, pada sistem SWIFT digunakan format yang dikenal sebagai MTs (MessageType) nomor dari MT100 sampai dengan MT999, dengan masing-masing untuk tujuan yang berbeda.
Pada akhir 2002 Pihak berwenang telah memutuskan bahwa dalam tahun 2003 Swift MT 799 tidak boleh digunakan lagi dan harus diganti dengan format yang ditentukan seperti MT 103/23 atau MT 543. • Alasannya adalah bahwa MT 799 adalah pesan teks yang bebas dari seri 700 Swift dan dengan sedikit perubahan kata yang berbeda beberapa pembatasan, seperti pengalihan gratis misalnya bisa saja dielakkan. Selanjutnya otoritas inginkan, bahwa bank-bank dan cabang mereka berpartisipasi dalam bisnis ini harus memastikan bahwa petugas bank dan departemen Swift benar terlatih.
Tentunya situasi yang Teks pesan bebas dapat ditulis oleh semua orang, sedangkan menerbitkan dan mengirimkan 103/23 MT atau MT 543 memerlukan pelatihan khusus dan mahal di akademi Swift untuk setiap petugas bank. Dengan cara ini bank peserta / cabang dikendalikan kuat dan hanya sangat bankir berkualitas dapat membuat eksekusi menghindari korupsi di dalam bank.


MT.199 Adalah sebagai pesan status untuk melaporkan alasan, untuk sebuah instruksi transaksi tidak dilaksanakan atau sebagai pesan untuk menolak transaksi. Dengan kata lain untuk saling confirmasi sebuah transaksi.

MT103 adalah format bank digunakan saat mereka menjalankan apa yang dikenal orang awam sebagai wire transfer, telegrapic transfer, transfer dana, transfer atau transfer SWIFT.

Misalkan Y memiliki rekening di Bank A dan dia harus mentransfer uang ke rekening si X di Bank B di negara lain. Lalu Y pergi ke Bank A, mengisi formulir pengiriman uang dengan yang semua khusus. Bank A debit rekening si Y dan mengirimkan MT103 SWIFT kepada Bank B. Bank B debet rekening Bank A dan kredit X dan si X dinyatakan telah menerima kredit. Itu yang dimaksud MT103. Tidak ada yang tidak bekerja di ruang teleks bank perlu mengetahui yang lebih dari itu. MT103 mengirim dana tanpa syarat akan yang dikreditkan ke penerima.

MT103 adalah, pasti diotentikasi, transfer dana tanpa syarat. Pada contoh di atas Bank B harus kredit rekening X, tidak lebih tidak kurang. Tidak ada hal seperti MT103 Bersyarat.
Jadi MT103 adalah merupakan intervensi manual langsung melalui mekanisme pengolahan yang memerlukan sangat sedikit, kecuali dalam tugas-tugas sederhana seperti di atas.

"Field 23 – Kode Instruksi " adalah tempat bank penerima (atas permintaan pengirim) menempatkan dalam sebuah kode yang menginstruksikan bank penerima adalah cara untuk mempengaruhi pembayaran, seperti "Credit Account bawah Saran", "Telepon penerima pada penerimaan" , dan sejenisnya.

Anda tidak dapat mengirim MT103 dengan ketentuan bahwa bank penerima itu harus menerima, mengatakan dokumen-dokumen tertentu, dari penerima sebelum mengkredit rekening. Permintaan semacam itu akan ditolak oleh bank penerima, dan jika dikirim dalam Bidang 23 (yang memungkinkan untuk hanya beberapa kode standar) akan ditolak dan diabaikan oleh bank penerima itu yang akan mengkredit account penerima itu pula.
Transaksi ini melibatkan pertukaran uang atas dokumen untuk penagihan piutang dalam kredit dokumenter (D / A, D / P dll) dan diproses dengan cara lain, atau di bawah Documentary Letter of Credit. Pesan melalui SWIFT akan berbeda dan spesifik yang dirancang untuk akibat adanya perbedaan peraturan yang berlaku.

PRA SARAN MT103 ?
Pernah mendengar tentang fitur di SWIFT MT103 yang dapat membuat- Pra saran, atau memungkinkan untuk Pra Saran, untuk menunda transfer dana tertunda peristiwa tertentu atau kondisi yang harus dipenuhi, meskipun dalam MT103 itu bisa mencakup bidang (bidang ini jelas tidak Field 23) yang dapat berisi hingga 9000 karakter yang satu pelanggan memesan mungkin ingin menyampaikan ke pelanggan penerima dalam format lain terstruktur, seperti EDIFACT atau ANSI. Itu tidak berarti dana tidak ditransfer - pada saat pesan dikirim, yang 'langsung-harus proses' dari bank menerima MT103 menjadi kredit rekening penerima.

MT.103 KODE
Instruksi harus berisi salah satu kode berikut (kode Error (s): T47):
SDVA Pembayaran harus dilaksanakan dengan nilai hari yang sama ke penerima.
INTC Pembayaran adalah pembayaran intra-perusahaan, yaitu pembayaran antara dua perusahaan milik kelompok yang sama.

Pembayaran Repa memiliki referensi e-Pembayaran terkait.

CORT Pembayaran dilakukan dalam penyelesaian perdagangan, misalnya, transaksi valuta asing, transaksi surat berharga.
HOLD pelanggan Penerima / penuntut akan memanggil; membayar pada identifikasi.
CHQB Bayar penerima pelanggan hanya dengan cek. Nomor baris rekening opsional di Field 59 tidak boleh digunakan.
PHOB Mohon saran / penerima menghubungi / penuntut melalui telepon.
TELB Silahkan saran / kontak penerima / penuntut dengan cara yang paling efisien telekomunikasi. Phon Harap akun dengan instansi melalui telepon.
TELE Harap akun dengan institusi dengan cara yang paling efisien telekomunikasi.
PHOI Harap lembaga intermediasi melalui telepon. Teli Harap lembaga intermediasi dengan cara yang paling efisien telekomunikasi.

Read more »

TAMBANG KAB. TEBO PROV. J AMBI

Read more »

TAMBANG KAB. BUNGO PROV. JAMBI

Read more »

ILMU TAMBANG

Read more »

CARA MENERBITKAN LC

SEKILAS CARA MENERBITKAN L/C

Dalam transaksi jual-beli yang pembayarannya dilakukan dengan letter of credit (L/C) sebagai alat bayar, serta jika kita ingin memahami tentang pembukaan letter of credit (L/C), maka kita harus menempatkan posisi kita di sisi IMPOR (sebagai importir). Ini karena L/C dibuka oleh pihak importir (disebut juga applicant atau accountee). Pihak yang terlibat selain applicant adalah banknya si applicant (issuing bank/ opening bank). Impor sendiri adalah kegiatan mendatangkan barang dari luar daerah pabean suatu negara ke dalam wilayah pabean negara importir. Dan para pelaku harus tunduk padaUCPDC (uniform customs and practice for documentary credit)

Berikut ini adalah langkah langkah cara pembukaan L/C:
1. Ketentuan legalitas

Untuk dapat membuka L/C, applicant (importir) harus memiliki :

• Angka Pengenal Impor (API) ==> Boleh berupa: API definitif, API Sementara (APIS) yang berlaku selama 2 tahun, API Terbatas (APIT) untuk PMDN atau PMA, APIS/ API Umum untuk kegiatan usaha perdagangan impor yang bertujuan untuk dijual kembali, APIS/ API Produsen untuk kegiatan usaha industri atau produksi yang memerlukan bahan baku dari luar negeri.
• Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP)
• Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP)
• Tanda Daftar Perusahaan (TDP)
• Legalitas perusahaan lainnya.
• Mempunyai hubungan dagang atau kontrak dengan pihak di luar negeri. Dalam hal ini, importir telah membuat sales contract dengan eksportir

2. Jaminan (Collateral)
Pembukaan L/C akan menimbulkan kewajiban bagi issuing bank untuk melakukan pembayaran kepada eksportir (beneficiary), karena issuing bank mengambil alih kewajiban importir untuk membayar barang yang dikirim eksportir.

Untuk itu issuing bank akan meminta jaminan pembukaan L/C dari importir yang berupa setoran “Marginal Deposit/ MD”. Besarnya setoran MD yang harus disetor importir dibedakan berdasarkan ada atau tidaknya fasilitas impor yang didapat importir dari banknya.

Tanpa fasilitas : Importir diwajibkan menyetorkan MD sebesar 100% (full cover) dari nilai L/C yang akan dibuka dalam mata uang yang sama dengan L/C. Setoran MD boleh berupa setoran efektif, saldo diblokir di rekening giro, atau deposito yang diblokir.

Dengan fasilitas : Dengan mendapat fasilitas impor dari banknya, importir dimungkinkan berkewajiban menyetorkan MD tidak secara full cover, melainkan hanya 10 atau 20 persen, tergantung dari klausul perjanjian kredit yang diberikan. Di sini, risiko atas importir diambil alih bank setelah –tentu saja- melalui tahapan analisis kredit.

3. Aplikasi L/C

Aplikasi merupakan perintah dari importir kepada bank untuk membuka L/C berdasarkan kesepakatan dengan eksportir yang dituangkan dalam kontrak(sales contract). Aplikasi pembukaan L/C mempunyai fungsi sebagai:

• Instruksi untuk melaksanakan sales contract. Karenanya, aplikasi L/C mencerminkan isi sales contract, namun tidak berkaitan dengan kontrak.
• Permintaan dan instruksi applicant kepada banknya (issuing bank) untuk menerbitkan L/C dengan syarat dan ketentuan yang dimintanya.
• Kontrak antara applicant dengan issuing bank.
• Permintaan kepada issuing bank untuk bertindak mewakili kewajiban membayar kepada eksportir (beneficiary). Dalam hal ini yang dibayar adalah dokumen, bukan barang.
• Sepanjang L/C telah diterbitkan atas dasar aplikasi L/C, maka aplikasi L/C dimaksud tidak dapat dibatalkan secara sepihak oleh applicant.
• Data pada formulir aplikasi pembukaan L/C

Aplikasi L/C berisi item dan klausul yang diadopsi dari sales contract. Pada gilirannya, data pada aplikasi itu akan dituangkan dalam klausul-klausul L/C. Data pada aplikasi umumnya mencakup item-item sebagai berikut:

1. Bentuk L/C (harus ‘irrevocable’ atau tidak dapat dibatalkan sepihak)
2. Nama dan alamat eksportir (beneficiary atau penerima jaminan)
3. Nilai dan jenis valuta dalam L/C
4. Cara pembayaran L/C (by payment, negotiation, acceptance, atau deferred payment)
5. Tenor (at sight atau usance) dan atas nama siapa wesel (draft) akan ditarik
6. Deskripsi barang, perincian jumlah/ unit, dan harga per unit
7. Syarat penyerahan barang (terms of delivery) => FOB, CFR, CIF, dll
8. Dokumen yang diminta beserta rincian rangkapnya (asli dan copy)
9. Nama pelabuhan muat dan pelabuhan tujuan
10. Pengiriman barang sebagian (partial shipment) dan pindah kapal (transhipment) diperbolehkan atau tidak
11. Tanggal terakhir pengiriman
12. Tanggal dan tempat jatuh tempo L/C
13. Tanggal terakhir penyerahan dokumen kepada bank yang dikuasakan untuk memperoleh kepastian pembayaran (latest presentation document)
14. Apakah L/C dapat dialihkan (transferable)
15. Jenis sarana komunikasi yang digunakan untuk mengadviskan L/C yang akan dibuka (by mail, telex, atau SWIFT)
16. Lain-lain yang bersifat khusus.

4. Issuing bank
Issuing bank (Opening Bank) adalah bank pembuka (penerbit) L/C. Sebelum L/C dibuka, hal-hal yang harus dipastikan oleh issuing bank adalah:

• Importir telah mendapatkan fasilitas impor, bila tidak harus menyetorkan MD sebesar 100% dari nilai L/C yang dibuka (full cover).
• Barang yang diimpor applicant tidak termasuk barang yang dilarang
• Aplikasi telah ditandatangani oleh pejabat perusahaan yang berwenang (authorized person) dengan tanda tangan yang cocok dengan specimen pada issuing bank.
• Izin impor applicant masih berlaku (valid)

Jika hal-hal di atas telah dipenuhi applicant, maka issuing bank siap menerbitkan L/C yang dimaksud. Dengan begitu, issuing bank telah berkomitmen untuk:

• Mengambil alih kewajiban membayar dari applicant. Beneficiary atau kuasanya hanya dapat meminta pembayaran kepada issuing bank, bukan kepada applicant.
• Melakukan pembayaran dengan bilamana dokumen yang diterima dari beneficiary memenuhi syarat dan ketentuan L/C, atau atas dasar persetujuan applicant.

L/C dapat dibuka menggunakan berbagai sarana, antara lain surat (mail), telex, maupun SOCIETY OF WORLDWIDE INTERBANK FINANCIAL TELECOMMUNICATION (SWIFT). Namun SWIFT yang paling banyak digunakan karena praktis dan memiliki tingkat keamanan yang relatif lebih terjamin dan pelaksanaannya biasa memakai Message Type (MT).700 (Issue of a Documentary Credit).

5. Kesimpulan : Para Pelaku L/C 

1. Applicant atau pemohon kredit adalah importir yang mengajukan aplikasi L/C
2. Beneficiary adalah eksportir yang menerima L/C
3. Issuing Bank atau Opening Bank adalah Bank pembuka L/C
4. Advising Bank adalah Bank yang meneruskan L/C, yaitu Bank koresponden (agen) yang meneruskan L/C kepada Beneficiary. Dan Bank tidak bertanggung jawab atas isinya.
5. Confirming Bank adalah bank yang melakukan konfirmasi atas permintaan issuing bank dan menjamin sepenuhnya pembayaran.
6. Paying Bank adalah Bank yang secara khusus ditunjuk dalam L/C untuk melakukan pembayaran dan beneficiary berkewajiban menyerahkan dokumen kepada bank tersebut.

Read more »

LETTER OF CREDIT / LC ?

JENIS-JENIS L/C

Perdagangan Internasional berkembang semakin rumit sehingga dalam transaksinya terdapat berbagai jenis L/C yang masing-masing diberi istilah tersendiri, yang diatur dalam UCPDC ataupun dalam HKPLLD (Himpunan Ketentuan Prosedur Lalu Lintas Devisa). Diantaranya yang perlu kita ketahui adalah sebagai berikut :

1. Revocable dan Irevocable L/C

Revocable L/C adalah L/C yang sewaktu-waktu dapat dibatalkan atau diubah secara sepihak oleh pembeli/importir atau issuing bank tanpa persetujuan atau pemberitahuan kepada penjual/eksportir atas permintaan Applicant. L/C ini banyak digunakan dengan anak/cabang perusahaannya atau antara perusahaan yang sudah saling mempercayai

Irrevocable L/C adalah L/C yang tidak dapat diubah atau dibatalkan tanpa persetujuan kedua belah pihak dan issuing bank menjamin akan membayarnya asal saja si eksportir menyerahkan dokumen yang cocok dengan L/C dan diserahkan tidak melampaui batas waktu yang ditetapkan dalam L/C.

2. Banker’s L/C

Banker’s L/C adalah L/C yang dibuka oleh suatu bank atas permintaan importir dan bank tersebut bertanggung jawab atas pembayaran L/C apabila semua syarat-syarat dalam L/C dipenuhi. Dengan kata lain Bank mengambil alih seluruh kewajiban membayar sehingga terjadi substitusi dari kemampuan melunasi olah Opening Bank.

3. Confirmed L/C

sifat khusus suatu Banker’s L/C adalah credit standing bank dan importir dalam L/C tersebut. Hal ini bisa di ajukan olah eksportir jika Bank pembuka tidak mempunyai reputasi Internasional dan situasi politik ekonomi yang mengharuskan demikian, sehingga eksportir memandang perlu untuk meminta jaminan kepada advising bank/Negotiating bank. Dan ekspotir mengajukan agar dibukakan suatu Confirmed L/C atau lengkapnya disebut Confirming irrevocable L/C yaitu L/C yang tidak dapat dibatalkan sepihak dan dijamin sepenuhnya oleh confirming bank.

4. Commercial L/C

Commmercial letter of credit adalah L/C yang dibuka oleh bank atas permintaan nasabahnya, tetapi dikirimkan langsung kepada Beneficiary tidak melaluio Advising Bank. Commercial L/C ini dimaksudkan agar eksportir bisa dengan cepat menerima L/C dan bisa menegosiasikan weselnya pada beberapa bank (tidak terbatas pada satu bank) dengan jalan menyerahkan dokumen dan Commercial L/C yang asli. Dan Bank yang membayar wesel akan mencatat pada commercial L/C asli jumlah pembayaran yang telah dilakukan.

5. Secara khusus L/C dapat dibedakan sebagai berikut :

a. Red Clause L/C

Red Clause L/C adalah L/C dimana issuing bank-nya memberikan kuasa kepada paying bank unutuk membayar uang muka kepada Beneficiary sebagian dari jumlah L/C sebelum beneficiary menyerahkan dokumen. Artinya L/C ini memiliki klausul dengan tinta merah yang menyatakan bahwa advising/confirming bank dapat melakukan pembayaran di muka kepada eksportir/penjual/beneficiary sebelum penyerahan dokumen pengiriman barang dilakukan. L/C semacam ini sering digunakan untuk menyediakan dana/kredit bagi eksportir sebelum barang dikapalkan. Dan beneficiary harus membuat pernyataan bahwa dokumen-dokumen yang diminta dalam L/C akan diserahkan pada waktunya.

b. Green-Ink L/C

L/C ini hampir sama dengan red-clause L/C yang memberikan pembayaran di muka dengan syarat eksportir harus menyerahkan kepada advising/negotiating bank yang ditunjuk suatu bukti atau tanda terima penyimpanan barang dari warehouse sampai beneficiary siap untuk mengapalkan barang tersebut

c. Revolving L/C

Pada L/C jenis ini, nilainya dapat diperbaharui sesuai dengan nilai yang tercantum didalamnya berdasarkan syarat-syarat yang ditetapkan misalnya tentang nilai maksimum, kumulatif atau non-kumulatif dan dapat dipakai berulang-ulang. Dalam kontrak jual beli ditetapkan seluruh total nominal dan pengiriman barang serta L/C disesuaikan secara bertahap.

d. Transferable L/C

Pada L/C ini, beneficiary dapat dipindah tangankan berdasarkan instruksi khusus dari applicant atau importir/pembeli dan syarat-syarat yang ditetapkan dalam L/C tersebut artinya beneficiary diberi wewenang untuk menyerahkan pelaksanaan ekspornya kepada pihak ketiga, baik sebagian maupun seluruhnya.

e. Back to back L/C

Suatu kemungkinan lain dari Transferable L/C adalah Back to Back L/C, jika beneficiary meminta kepada Applicant agar L/C yang dibukanya bersifat transferable. Jadi Applicant mengetahui bahwa beneficiary itu bukanlah eksportir yang sebenarnya dari barang yang dipesan. Eksportir yang sebenarnya adalah pihak ketiga (namanya biasa dirahasiakan, bisa menjual dengan harga lebih murah). Setelah Beneficiary menerima L/C, Si beneficiary meminta kepada advising bank supaya membuka L/C baru kepada pihak ketiga yang merupakan eksportir sebenarnya. Dan L/C kedua ini mengandung syarat-syarat yang sama seperti L/C yang pertama.

f. Stand by L/C

Jenis L/C ini merupakan L/C yang diberikan issuing bank atas permintaan applicant (kontraktor, debitor) sebagai jaminan khusus yang menyangkut fungsi financial kepada pihak beneficiary dan dipakai standby oleh beneficiary atau bank atas nama nasabahnya. Beneficiary credit ini dapat bertindak apabila si applicant gagal untuk memenuhi atau melaksanakan kontraknya, atau membayar kewajiban hutangnya (wanprestasi/cedera janji terhadap beneficiary). Maka pihak bank akan membayar sejumlah uang yang telah ditentukan kepada beneficiary. 

g. Restricted L/C

Jenis L/C ini merupakan L/C yang pembayarannya dibatasi (restricted) hanya kepada /melalui bank di negara beneficiary yang namanya tercantum pada L/C tersebut

h. Sight L/C

Sight letter of credit adalah L/C yang cara pembayarannya oleh negotiating bank dilakukan pada saat wesel-wesel ditunjukan oleh beneficiary disertai dokumen-dokumen lain yang disyaratkan dalam L/C. Pada umumnyaSight L/C ditujukan secara khusus kepada bank-bank koresponden diluar negeri di mana bank pembuka L/C mempunyai rekening dan bank penerima L/C sekaligus juga bertindak sebagai paying bank.

i. Usance L/C

Usance L/C ini pelaksanaan pembayarannya dilakukan pada saat jatuh tempo wesel berjangka (usance draft) dengan kata lain merupakan pemberian kredit oleh eksportir kepada importir untuk jangka waktu antara 90 hingga 180 hari dengan menerbitkan time/draft/wesel. Pemberian fasilitas kredit ekspor dimaksudkan untuk mendorong pemasaran produk ke pasar ekspor. Bila eksportir memerlukan dana dapat mencairkan draft/weselnya dengan mendiskonto pada bank.

j. Merchant L/C

Merchant L/C dibuka oleh importir (bukan oleh bank), bisa dikirim kepada beneficiary langsung lewat perantaraan banknya yang untuk menjamin pembayaran draft pada saat jatuh tempo, tetapi bank tidak bertanggungjawab atas pembayaran L/C tersebut

 E

Read more »